O conceito básico subjacente é que touros / ursos ganham dinheiro e porcos são abatidos. Esse ditado expressivo capta a essência dos fundamentos - a ganância pode ser boa em alguns aspectos, mas não é um amigo no mercado de ações. Além deste básico, existem outros sinais que você deve prestar atenção ao investir nos mercados. Quer saber se algo disso envolve ler folhas de chá ou olhar para uma bola de cristal? Certamente que não! O mercado segue regras lógicas, mas criativas, e previsões não funcionam, a persistência funciona. Coisas boas chegam para quem trabalha duro, coisas melhores chegam para quem é paciente, mas o melhor só é possível se você nunca desistir e isso se aplica ao mercado de ações.
Por que os fundamentos?
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Os impostos não são seus inimigos, mas seus amigos
Mesmo que os ganhos sejam de curto prazo, os impostos são permanentes. O que os torna um aspecto importante da negociação é que eles são muito menos exigentes do que as perdas que podem resultar do mercado de fundamentos, se você não tomar cuidado. Preocupar-se com o homem do imposto em vez de estratégias de mercado certamente o aniquilará.
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Tolos correm para lugares onde anjos temem pisar
Um ditado sábio diz que correr para cobrar pode levá-lo à frente da linha de tiro, e isso também se aplica à negociação de fundamentos. Se você tentou comer uma semana inteira de jantares de uma só vez, um grande problema resultará. Portanto, não importa qual seja seu apetite por riscos, comprar ou vender de uma só vez pode ser desastroso. Realize suas compras ou vendas gradualmente e não se apresse ou você estará perdendo seu tempo. Se você tomar cuidado com o outro lado, os benefícios acabarão por ganhar e garantir que você esteja à frente no jogo. Portanto, assista os riscos e as desvantagens no início do processo de negociação, ou essa mudança de jogo se tornará uma corrida contra o tempo (e os mercados).
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Se você colocar seus ovos em uma cesta, não conte com a confusão!
Petróleo nos anos 80, estoques de tecnologia nos anos 2000 e setor farmacêutico em 2015 … o que é comum em todos esses mercados? O fato é que colocar todas as suas energias em um único estoque, em vez de diversificar, provavelmente terá várias desvantagens para você. Por um lado, a noção de risco setorial é maximizada. Reduzir suas opções limitará o escopo de crescimento. O risco setorial constitui 50% de todo o risco de manter uma ação. Nos mercados, você pode enfrentar a tempestade perfeita se misturar setores diferentes suficientes em seu portfólio de investimentos. Diversificar significa comprar ou vender ações que não são semelhantes entre si. O controle de riscos por meio da diversificação traz recompensas a longo prazo.
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Quer boas notas? Então leia!
Se você não fizer sua lição de casa, não espere obter boas notas no mercado de ações. Pesquise todos os aspectos da empresa, caso contrário você poderá ser pego na armadilha clássica de investir sem saber, assim, apostando em vez de Negociar. Opte por empresas com o melhor desempenho, se desejar um bom retorno. Investir em um estoque caro custará menos problemas a longo prazo, se valer cada centavo que você gasta nele.
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Negocie apenas quando puder defender seu território
Se você correr para proteger todas as ações, em vez de algumas poucas quando os tempos ficarem difíceis, você não vai durar no mercado. Quando as negociações forem difíceis, escolha apenas suas ações preferenciais e priorizadas, em vez de uma abordagem mais generalizada ao combate a incêndios.
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Não invista se a empresa estiver afundando, pois nunca aprenderá a nadar
Abandonar um navio afundando é uma regra primária nos mercados. As empresas ruins nunca receberão lances, portanto, foque apenas nos bons fundamentos. Escolha algumas posições que você gosta e cumpra-as. Nos mercados, a persistência compensa em todos os sentidos do termo.
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Greve quando o ferro está quente
É necessária uma boa mentalidade para obter excelentes resultados no mercado. Se você não está em um mainframe positivo, não é o momento certo para investir em fundamentos. Espere correções, não as tema. Esteja pronto para o golpe quando ocorrer, para que você possa evitá-lo.
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Assista mais do que as ações
Observe a condição das ligações. Por quê então? Simplesmente porque as ações estão vinculadas ao que Donald Trump é com Hillary Clinton. A concorrência direta prevalece nos mercados entre ações e títulos. Nunca negocie com base na emoção. Escolha a lógica. Negocie apenas quando estiver em uma posição flexível, caso contrário o sol se põe em suas sessões de negociação e você será deixado nas sombras! Dê uma sugestão de outras pessoas e invista quando os sinais forem positivos. Se os habitantes do mercado de ações estão desistindo, você também deveria. Mudanças inesperadas no mercado são reconhecidas por sinais como a demissão de executivos de alto nível, um IPO que não obteve uma boa resposta ou um produto que deixa de vender.
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Não compre o hype
Wall Street pode fazer grandes contos e o mesmo vale para as bolsas de valores de todo o mundo. Se você tem um iene por acreditar em boatos, o Nikkei não o recompensará. Não subestime o poder da máquina de promoção e analistas de duplo sentido que veem lucro onde não há possibilidade de nenhum.
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Compre ou venda apenas quando tiver certeza
A compra de ações pode ser um evento solitário, mas o movimento dos mercados é bastante influenciado por diversos fatores em todo o mundo. Você precisa esclarecer suas razões para investir antes de mergulhar. Para obter um lucro confiável, você precisa entender o valor real de uma ação e quanto os outros estão dispostos a pagar por ela. Os preços das ações flutuam por várias razões, desde um relatório de um analista de ações até acontecimentos macroeconômicos mais amplos. Existem tantas estratégias diferentes quanto jogadores no jogo. Nem todo mundo opta pelo investimento em valor ou avalia as informações na forma de um fluxo de caixa livre. Portanto, racionalidade e investimento de mercado nem sempre andam de mãos dadas. O forte domínio das tendências e padrões na decisão de qual será o movimento final é uma conclusão precipitada. O que é igualmente importante é analisar os números reais em mãos e a margem de segurança, se você não quiser cair nas garras das estratégias de mercado erradas.
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Invista apenas quando houver clareza quanto à flutuação dos valores dos negócios
Os preços das ações são movidos por conta da avaliação. Essa é uma parte importante dos princípios de investimento. Avaliações concretas são muitas vezes difíceis de avaliar. A pista está na verificação das decisões comerciais, que são a base de evidências tangíveis de que os preços das ações mudarão.
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Seja claro quando as alterações de preços criarem oportunidades de investimento
Os mercados podem não ser racionais quando as ações são cotadas todos os dias. Mas, em vez de serem pegos em uma mentalidade de rebanho, os investidores em valor têm oportunidades de comprar grandes empresas a preços realmente razoáveis. As mudanças de preço criam um ponto em que o investimento em certos fundamentos renderá dividendos ricos. Use o cálculo do valor presente descontado para verificar se o preço caiu para um ponto em que é realmente uma pechincha.
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Quanto maior a queda de preço, melhor a barganha
Se o preço cair ainda mais, você terá uma pechincha melhor. Tenha sempre em mente a margem de segurança. Lembre-se, se você não investir dinheiro, não perderá nenhum, mas também nunca ganhará dinheiro. Os folclores do mercado indicam muitos padrões e tendências. As quedas de preços representam uma evidência factual que pode ser usada para auxiliar nas decisões de investimento do mercado. Os volumes de comércio podem cair em determinados períodos, mas saber quando comprar e vender garante que você não perca os ganhos.
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Reconhecer limitações é importante
O guru do mercado Warren Buffet expôs as seguintes palavras de sabedoria - não é necessário ser um especialista para obter retornos satisfatórios de investimento. O reconhecimento das limitações e a simplicidade devem ser o foco.
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Avalie a produtividade futura do ativo em termos objetivos
As ações só podem ser um ativo porque indicam lucratividade futura. Na ausência da possibilidade de ganhos no futuro, é um acéfalo que você precisa sair do que esperar e esperar que as coisas melhorem no futuro.
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Imagem maior nem sempre é melhor
Formar opiniões macro e ouvir previsões do mercado que não são baseadas em números reais provavelmente custará você. Para citar o especialista em finanças Ben Graham, os investimentos são mais inteligentes quando são profissionais.
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Pouco conhecimento é uma coisa perigosa
Não invista em fundamentos que você não entende completamente. Considere os riscos envolvidos e sempre invista depois de considerar todas as implicações. Se algo é muito complicado de entender, provavelmente é mais arriscado investir também. Portanto, não se deixe enganar por produtos estruturados que prometem recompensas ao custo de muitos riscos.
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O timing do mercado é uma perda de tempo!
O momento do mercado refere-se a investir em algum lugar para os fins mais baixos dos ciclos do mercado e sair no topo. Mas o que é simples na teoria é complexo na prática. O dinheiro flui para os fundos e mercados somente quando eles sobem e vice-versa. A demanda aumenta à medida que o preço aumenta, tornando os bens fundamentais da Giffen para os investidores. Se você acha que o mercado funcionará, considere os paradoxos envolvidos antes de comprar esse raciocínio simples.
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Verifique o dinheiro arrastado, cuidado com as taxas
As taxas são pagas aos consultores e gestores de fundos, o que pode prejudicar o desempenho do investimento. A renda dos investimentos deve ser protegida contra comissões e taxas que a engolirão completamente. S0, ao contratar um investidor de alto perfil aumentará suas chances de lucro, mas também reduzirá o dinheiro disponível.
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Muita coisa boa pode ser ruim
A diversificação excessiva também pode ter repercussões negativas para o investidor no longo prazo. A diversificação do portfólio melhorará o desempenho do seu investimento, mas ir além de um certo ponto pode ser contraproducente. Se você diversificar além de um certo ponto, saberá menos sobre investimento.
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Não invista para evitar impostos
Desde relações de confiança de VC a esquemas de investimento corporativo, esses veículos financeiros visam garantir que os impostos não sejam os obstáculos no caminho para a prosperidade. Mas se você considerar que é mais barato pagar o imposto, em vez de evitá-lo ou adiá-lo, encontrará um sucesso concreto no seu roteiro financeiro para aperfeiçoar os investimentos.
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Não se contente com o melhor quando puder ir para o melhor
Boas empresas se referem àquelas que obtêm altos retornos em termos de caixa sobre o capital usado e reinvestem parte do fluxo de caixa para aumentar os negócios e aumentar os valores dos investimentos. Se você acha que investir em empresas menos que superlativas produzirá resultados a longo prazo, porque essas empresas “vão melhorar” quando a administração mudar ou houver uma fusão, você ficará surpreso. Por que investir em empresas melhores quando você pode buscar o melhor? Nunca comprometa a qualidade ao investir em fundamentos.
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Lembre-se da média de ouro
O que sobe deve diminuir e os mercados aderem a um certo equilíbrio. Portanto, embora possa haver um mercado de alta ou baixa por algum período de tempo, níveis mais saudáveis de avaliação a longo prazo serão alcançados. Não pense que o mercado em alta durará para sempre ou você perderá dinheiro. Também não preveja um mercado em baixa permanente, porque isso muda.
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Esperar sobrecorreção quando o mercado ultrapassar
Lembre-se sempre de que quaisquer excessos em uma direção também acabarão levando a excessos na direção oposta. O medo dá lugar à ganância, mas o último também pode ser um precursor do primeiro. Se você estiver sintonizado nos mercados, poderá encarar a música quando o mercado ultrapassar e, consequentemente, corrigir a longo prazo. A vigilância constante tem suas recompensas.
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Não seja influenciado pela mentalidade de rebanho
Se você for junto com a multidão, vacilará nos mercados. A necessidade de ser um pensador independente nos mercados é imperativa se você deseja um sucesso financeiro duradouro. Ser influenciado pelas opiniões de outras pessoas, especialmente as reportagens de jornais e os programas de mercado, levará você a erro, porque, quando os mercados chegam às notícias, há uma reversão nos cartões.
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Invista quando você é racional
As emoções humanas podem impedir o comércio bem-sucedido. Uma abordagem disciplinada ao investimento é o caminho a seguir e a ciência de dominar as armadilhas mentais da negociação ou a neuroeconomia é o último passo para o sucesso do mercado. As emoções podem embaçar as linhas entre ilusão e realidade. Confie em números e fatos reais, e não em emoções, se você quiser ganhar dinheiro a longo prazo.
Conclusão
Armadilhas mentais e mentalidade de rebanho são as maiores armadilhas para quem investe em fundamentos. Eles podem ser verdadeiros obstáculos ao sucesso financeiro. Planejar um futuro produtivo envolve conhecer seus números e suas implicações econômicas. Também envolve uma quantidade razoável de pensamento e iniciativa independentes para vencer os mercados. Se você optar por seguir as tendências ou ir contra elas, será o fator decisivo para o sucesso duradouro nos mercados. Portanto, atenha-se aos mantras fornecidos pelos gurus financeiros e ainda se atreva a pensar de maneira diferente, pois os mercados são tão dinâmicos quanto racionais.
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