Fórmula da Margem de Juros Líquidos (Sumário)
- Fórmula da margem de juros líquidos
- Calculadora da margem de juros líquidos
- Fórmula de margem de juros líquida no Excel (com modelo do Excel)
Fórmula da margem de juros líquidos
- Retorno do investimento = Juros recebidos ou retorno do investimento
- Juros pagos = Juros pagos sobre a dívida
- Ativos médios = (Ativos no início do ano + Ativos no final do ano) / 2
A Margem Financeira Líquida informa sobre o quão lucrativa ou boa a empresa é para tomar suas decisões por seus investimentos do que apenas acompanhar seus devedores, é uma métrica realmente importante para verificar a estabilidade financeira e a perspicácia operacional.
Exemplo
Para entender melhor o conceito, calcularemos o valor da Margem de Juros Líquidos usando a fórmula acima mencionada.
Você pode fazer o download deste modelo de margem de interesse líquido aqui - Modelo de margem de interesse líquidoA Deven Corporation está no ramo de comércio de petróleo e empresta US $ 100.000 por uma taxa de juros de 9% ao ano e eles ganham US $ 125.000 no final do ano. Qual é a margem de juros líquida?
- Juros líquidos recebidos ou retorno do investimento = 125.000-100.000 = $ 25.000
- Juros a serem pagos = 9%
- Ativo médio = 100.000
Margem líquida de juros usando a fórmula é calculada da seguinte forma:
- Margem líquida de juros = (retorno líquido do investimento - juros pagos) / ativo médio
- Margem líquida de juros = (25.000 - 9.000) / 100.000
- Margem líquida de juros = 0, 16 ou 16%
Portanto, a margem de juros líquida da Deven Corporation é de 16%.
Explicação da fórmula da margem de juros líquidos
A fórmula da margem de juros líquida é uma das pedras angulares da avaliação da perspicácia dos negócios e do bem-estar financeiro de uma instituição financeira e pode ser usada para avaliar bem outras empresas.
É a diferença entre os juros recebidos e os juros pagos aos ativos médios; portanto, o termo Juros Líquidos é apropriado e a margem do prazo é usada, pois nos fornece o valor líquido produzido / perdido sobre os ativos que possuímos.
Margem Financeira Líquida = (Retorno de Investimento - Juros Pagos) / Ativo Médio
Os ativos médios são sempre usados para calcular a margem de juros líquida, porque fornece a imagem completa do valor efetivamente pago e recebido, além do valor dos ativos marcados no início do ano. Isso fornece uma visão abrangente de todos os ativos envolvidos no ano, e não em um ponto no tempo.
Importância e uso da fórmula da margem líquida de juros
Os usos do Margem de Juros Líquidos são imensos e nos ajudam a ser muito informativos e ter uma visão à frente
- Com a Margem Financeira Líquida, é possível obter o entendimento básico de quanto a empresa está ganhando acima e acima e, assim, se saindo bem com o dinheiro captado por meio de dívidas da empresa.
- Utilizada basicamente no setor financeiro, onde o dinheiro é originado de uma fonte de varejo ou de outras instituições e destina-se a outras atividades bancárias ou de empréstimos, a margem de juros líquida informa quanto a empresa está gerando sobre os juros que está pagando em todos os ativos da empresa. companhia.
- Pode ser usado por um indivíduo para saber quanto é a diferença em seus investimentos feitos e na dívida adquirida por eles
Calculadora da margem de juros líquidos
Você pode usar a seguinte calculadora de margem de juros líquidos
| Retorno de investimento | |
| Juros pagos | |
| Ativos médios | |
| Fórmula da margem de juros líquidos = | |
| Fórmula da margem de juros líquidos = |
|
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Fórmula de margem de juros líquida no Excel (com modelo do Excel)
Aqui vamos fazer o exemplo da fórmula Margem de juros líquida no Excel. O cálculo da Margem de juros líquida no Excel é muito fácil e pode levar muitas variáveis que podem ser muito difíceis de calcular sem uma planilha.
Você pode calcular facilmente a Margem de Juros Líquidos usando Fórmula no modelo fornecido.
A Deven Corporation emprestou US $ 100.000 à taxa de 9% ao ano e faz 4% trimestralmente, encontrar Margem Financeira Líquida.
- Os ativos envolvidos podem ser denominados com Valor = B5 = 100.000
- Juros a serem pagos = B6 = 9%
- Juros a serem pagos em dólares = B5 * B6
- Retorno ganho por trimestre = B7 = 4%
- Retorno obtido anualmente = ((1 + B7) 4 -1) = B16 = 16, 986%
- Retorno recebido anualmente em dólares = B15 * B5
Para calcular a margem de juros líquidos
Subtraímos o retorno ganho anualmente em dólares com juros a serem pagos em $ e dividimos pelo ativo ou pelo valor envolvido aqui
- Secundário = (B19-B11) / B5 = 0, 07985856 = 8%
Agora, o que vemos aqui é que precisamos ser muito específicos sobre a função usada para calcular o valor da Margem de Juros Líquida indicado pelo NIM
Esta ilustração do Excel também pode ser usada nas folhas do Google. Só precisamos ser claros sobre as funções e as entradas.
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Este foi um guia para uma fórmula de Margem de juros líquida. Aqui discutimos seus usos, juntamente com exemplos práticos. Também fornecemos a você Calculadora de Margem de Juros Líquidos com o modelo Excel para download. Você também pode consultar os seguintes artigos para saber mais -
- Calcular margem de lucro operacional
- Modelo de fórmula de composição contínua
- Calculadora do multiplicador de ações
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