Planejador financeiro
Não há como negar o fato de que os profissionais de finanças amam seu trabalho. Os serviços de planejamento financeiro foram classificados em quinto lugar em uma pesquisa de 200 carreiras, conduzida por um importante portal de empregos on-line. Em US $ 107.222, o plano de negócios do planejador financeiro está no topo da lista da renda média anual auferida, além de superar os principais indicadores de carreira de planejador financeiro, como perspectivas de contratação, baixo estresse e ambiente de trabalho.
Nas próximas três décadas, espera-se que mais de US $ 30 trilhões sejam transferidos de baby boomers para a geração do milênio. Você pode ser um daqueles que os ajuda a gerenciar. O setor de produtos financeiros está crescendo a uma taxa exponencial e está em constante evolução. Se essa é uma área pela qual você é apaixonado, aqui estão algumas dicas pelas quais você pode criar carreiras de planejador financeiro bem-sucedidas.
As 6 principais dicas do plano de negócios do planejador financeiro
1. Gerencie suas carreiras de planejador financeiro como um plano de negócios
Independentemente de você estar associado a uma empresa, um consultor pago ou um planejador financeiro independente, sua carreira é quase como gerenciar seu próprio plano de negócios de planejador financeiro. É você quem é o único responsável pelo seu sucesso. Se você desistir, não seguir os clientes em potencial ou chegar tarde e sair mais cedo, é improvável que você receba qualquer prêmio de melhor produtor. Você pode se ajudar aprendendo a gerenciar sua profissão como um plano de negócios para planejador financeiro.
Veja o caso de Steve, um plano de negócios de planejador financeiro independente, operando em um escritório em um edifício profissional. As carreiras do planejador financeiro usam um software de gerenciamento de contatos para acompanhar todos os seus compromissos e um smartphone para sincronizar seus contatos com o calendário. Ele é sempre pontual em sua programação, cortesia da tecnologia que usa.
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Blocos de tempo
Steve bloqueia o tempo em seu smartphone para vários tipos de atividades que incluem exercícios matinais três dias por semana. Mas ele está sempre neste escritório às 9 horas da manhã e está ansioso para sair.
Como a maioria dos outros, a energia de Steve é a mais alta da manhã. Portanto, ele permite tempo pela manhã para ligar para clientes em potencial e garantir que suas estratégias nesse sentido sejam implementadas adequadamente.
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Excelente serviço
Steve fornece um serviço excelente a todos os seus clientes existentes. Ele tem um tempo fixo para ligar para seus clientes regularmente. Ele liga para seus principais clientes três dias por semana para perguntar se ele pode fazer algo mais por eles.
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Trabalhe com mais inteligência
Às vezes, Steve encaminha as chamadas para o serviço de correio de voz para concluir seu trabalho a tempo. Sua energia é a mais baixa no final da tarde e é nessa hora que ele retorna a ligação. Ele conhece seus clientes pessoalmente duas vezes por semana.
Como a maioria de nós, Steve é uma pessoa visual. Ele coloca códigos de cores em seus compromissos. Ele usa verde para marketing, prospecção de clientes e leads de fechamento, amarelo para compromissos, laranja para redes e azul royal para acompanhamento e gerenciamento de negócios.
E quem não sabe, agir de maneira inteligente cria uma grande impressão nos clientes.
Cursos recomendados
- Treinamento on-line sobre gestão logística
- Pacote de treinamento de vendas
- Curso Completo de Gerenciamento de Marca
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Segmente seu mercado
Um plano de negócios do planejador financeiro precisa ser um sucesso, depende muito da estratégia de atendimento ao cliente. É aconselhável se concentrar em um nicho de mercado, ou talvez até três nichos-alvo. Ao tentar servir a todos, você acaba servindo a ninguém. Definir seu grupo-alvo ajudará você a conhecer os clientes que você realmente está atendendo. Você receberá os detalhes psicográficos e demográficos e informará os parceiros de referência sobre a clientela que atende.
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Isso o torna memorável
Planejador financeiro, que identifica seu mercado-alvo, você pode caçar melhor os clientes e melhorar significativamente as chances de fechar leads. Crie um perfil do seu grupo-alvo. Faça uma lista de características dos seus clientes que você mais gosta. Identifique seu grupo socioeconômico, localização geográfica, idade, sexo, renda, educação, profissão e coisas semelhantes.
Steve, por exemplo, concentra-se em pequenos empreendedores com 60 ou menos funcionários. A maioria de seus clientes é do setor de serviços, é lucrativa e precisa de ajuda com relação aos planos de aposentadoria da empresa.
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Sua mensagem
Para concluir o processo de direcionamento, você pode desenvolver um discurso de elevador de 30 segundos e um discurso introdutório de 10 segundos.
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Medos
O medo impede você de declarar sua clientela-alvo? Você teme que, ao declarar seu grupo-alvo, possa perder negócios porque não será capaz de atender a todos? Você pode ter certeza de que, ao definir seu grupo-alvo, ainda poderá trabalhar com outros clientes. Agora você é especialista em uma área específica.
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Seja conhecido por sua experiência
Depois de definir seu grupo-alvo, tente criar uma reputação em sua área de especialização que o vincule a eles. Seus clientes e parceiros de referência podem imaginar seu domínio de trabalho. Ser um especialista em seu nicho tem vários benefícios e vantagens competitivas. A seguir, estão alguns dos planos de negócios do planejador financeiro.
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Comercialize-se melhor
Não há necessidade de ligar para clientes em potencial. Eles virão agora para você. Lembre-se, a maioria dos clientes deseja um planejador financeiro qualificado e experiente para resolver seus problemas.
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Os clientes seriam pré-vendidos
Clientes que conhecem sua especialidade estariam ansiosos para contratá-lo. Se repentinamente colocarem suas mãos em uma riqueza inesperada, estarão procurando maneiras de investir o dinheiro. Eles podem querer planejamento tributário, gerenciamento de patrimônio ou planejamento patrimonial. É improvável que batam às portas de um plano geral de negócios do planejador financeiro, se forem específicos sobre suas necessidades. É mais fácil conseguir novos clientes se eles já conhecem seus conhecimentos e experiência.
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Melhores oportunidades
Você tem a oportunidade de escrever, falar ou comentar sobre desafios, questões, novos desenvolvimentos e outras coisas em seu domínio. Você receberá um convite para eventos do setor, onde poderá interagir com outros profissionais de finanças. Imagine suas idéias reconhecidas pelos líderes do setor.
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Melhore a taxa de fechamento
Demonstre sua habilidade e você pode melhorar sua relação de proximidade. Você pode obter um retorno mais alto do seu orçamento de marketing e também reduzir os custos de aquisição de clientes.
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Aumentar referências
Sua experiência criará uma reputação e criará uma maior lealdade do cliente. Isso pode aumentar significativamente as referências de clientes.
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Limitar concorrentes
Você pode limitar seus concorrentes em seu domínio porque será considerado um planejador que pode ajudar os clientes com suas necessidades exclusivas. Ele construirá a reputação da sua marca e reforçará sua posição como uma das melhores em seu domínio.
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Invista em você mesmo
Como um plano de negócios de planejador financeiro, seu trabalho é ajudar as pessoas a investir em instrumentos geradores de riqueza, como fundos mútuos, ações, títulos etc. Mas e quanto a investir em si mesmo?
Quais são as suas atividades de fim de semana? Você está assistindo muita TV e não está usando esse tempo para se aprimorar? Você pode usar o tempo para ler e adquirir conhecimento para avançar em suas carreiras de planejador financeiro. Quanto mais novo você é na profissão, mais você tem que investir na construção de habilidades.
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Saúde e fitness
Você está operando no seu melhor? O que você está fazendo para garantir isso? Você iniciou uma rotina de exercícios? Você precisa criar metas de saúde e fitness? Uma mente sã em um corpo sadio pode ser um modelo para a maioria das pessoas.
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Educação
Você deve acompanhar todos os desenvolvimentos em finanças e economia participando de cursos de treinamento, oficinas e seminários. Quais são as conferências nas quais você pode participar, onde pode interagir com outras pessoas do seu credo? Você pode gastar um pouco de energia na companhia de grandes realizadores. O aprendizado é um processo contínuo que pode atrair novos clientes.
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Credenciais
Qual certificação você precisa do selo de sua credibilidade? Quais são os serviços adicionais que você pode oferecer com as credenciais adicionadas? Como um diploma ou diploma especial pode ajudá-lo em sua carreira? Profissionais com credenciais atualizadas conquistam maior respeito na comunidade de investidores.
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Rede, conheça pessoas
A maioria dos planos de negócios do planejador financeiro está sobrecarregada com as tarefas diárias de executar seu plano de negócios. Eles passam quase o tempo todo respondendo telefonemas e e-mails e cuidando de compromissos, documentos e outras atividades semelhantes. Muitos deles conquistam novos clientes por puro acaso. Eles dificilmente se envolvem em redes. De fato, muitos deles permanecem no escritório sem interação com o cliente por dias a fio.
Criar redes e conhecer novos clientes em potencial é frequentemente a chave para carreiras bem-sucedidas de planejadores financeiros. Participe de eventos de rede e agende reuniões com seus clientes existentes. O novo plano de negócios do planejador financeiro não pode se materializar do nada se você estiver imerso em papelada o dia todo. Identifique onde seus clientes-alvo se reúnem e tente se misturar com eles regularmente. A estratégia deve ser focada e não um sistema de tentativa e erro.
Volte ao ponto dois acima e descubra quais associações seus clientes visitam com frequência. Dê um passo à frente e se envolva com algumas dessas organizações. Voluntário para suas atividades. Ingressar em um comitê e criar relacionamentos.
O maior erro que a maioria dos planejadores financeiros comete é que eles deixam de trabalhar em rede depois de assistir a um evento uma ou duas vezes. Leva tempo para desenvolver uma estratégia de referência bem-sucedida. Mas tenha foco e não vá a todos os eventos de networking da cidade. Identifique duas ou três organizações que atendem melhor ao seu interesse.
Enquanto estiver em um evento de networking, tente criar alianças estratégicas. Quem podem ser seus bons parceiros de referência? Steve, por exemplo, é membro de uma organização de profissionais de marketing. Ele participa de reuniões regularmente e recebe referências de outros membros. Ele, por sua vez, os encaminha a seus clientes como e quando há um requisito. Com o tempo, Steve construiu uma forte rede de gerentes de marketing, consultores de marca, executivos de promoção e profissionais similares.
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Crie uma equipe, não vá sozinho
Há uma maior liberdade trabalhando em equipe. Você não pode fazer tudo sozinho. Faça a si mesmo estas perguntas: O que acontece quando sua prática é centrada apenas em você? E se o negócio não puder funcionar sem você? Como se sente se você não pode tirar férias, nem mesmo anualmente?
Muitos planejadores financeiros preferem trabalhar sozinhos e resistir a um serviço de consultoria em equipe. Existem várias razões por trás dessa atitude, como a relutância em abrir mão do controle, a preocupação com o fato de que contratar um assistente pode ser muito caro e a síndrome do guarda solitário, ou seja, fazer tudo sozinho, guiado por um ego de estrela.
Benefícios do planejador financeiro
Aqui estão alguns benefícios do planejador financeiro:
- Os clientes atendidos em um ambiente de equipe desde o início ficarão menos dependentes de você.
- Como planejador financeiro, você terá mais equilíbrio e menos estresse.
- Você tem tempo para conhecer clientes e fazer contatos para encontrar mais leads.
- Sua prática se torna muito mais fácil porque os clientes não precisam depender de uma única estrela.
Desvantagens do planejador financeiro
Aqui estão algumas desvantagens do planejador financeiro:
- Não é possível tirar um longo fim de semana de folga porque a empresa gira em torno de você.
- Produtos e serviços criados em torno de um único profissional são difíceis de vender.
- Não é possível interagir com toda essa carga de trabalho.
- Difícil tirar férias, pois um negócio irá parar.
Criando a equipe
Veja como você pode formar uma equipe para seus serviços de consultoria financeira.
- Crie uma marca para os serviços que você oferece. Anote uma visão e uma declaração de missão. Crie um slogan da marca que aborda o que você faz de melhor e quem são seus clientes-alvo.
- Assegure-se de que o conceito de equipe seja transmitido também para publicidade e mercado.
- Escreva procedimentos completos explicando como tudo será feito ao estender os serviços aos seus clientes.
- Defina funções e responsabilidades para todos os envolvidos no seu plano de negócios de planejador financeiro. Cada trabalhador em sua organização deve estar ciente da respectiva descrição de cargo. Você pode oferecer treinamento para as carreiras do planejador financeiro da sua equipe, para que elas prosperem com a sua empresa. Garanta que os clientes conheçam as equipes representativas da sua empresa.
- Se possível, tente não nomear sua empresa depois de você. Uma boa estratégia de saída dependerá da abordagem da equipe e, se a empresa tiver seu nome, você deverá permanecer com ela. Por exemplo, que impressão um cliente terá se "Steve and Co." não tiver Steve nele? Algo como "Serviços Gerais de Assessoria Financeira" será mais apropriado. Seus clientes devem sentir uma sensação de pertencer à sua empresa.
Palavras finais
Todos nós somos capazes de alcançar o sucesso na vida. Mas a questão é se estamos dispostos a trabalhar incansavelmente para esse fim. Requer conhecimento e trabalho duro para se tornar próspero. Planejadores financeiros bem-sucedidos estão prontos para o que os consultores comuns podem não querer. É simples assim.
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