Análise Financeira - Atualmente, há um uso crescente da análise em muitas organizações. As empresas de hoje precisam de informações oportunas que ajudem as pessoas a tomar decisões importantes nos negócios. As finanças desempenham um papel importante no aumento do valor do seu negócio. O setor financeiro encontra-se como uma importante função comercial e se sobrepõe à análise em muitas áreas. Os executivos financeiros estão descobrindo novas maneiras no campo das finanças para aumentar o valor de sua organização.

O que é Análise Financeira

A análise financeira é um campo que fornece diferentes visões dos dados financeiros de uma empresa. Ajuda a obter um conhecimento aprofundado e a tomar medidas para melhorar o desempenho do seu negócio. A análise financeira tem efeito em todas as partes do seu negócio. A análise financeira desempenha um papel muito importante no cálculo do lucro de um negócio. A análise financeira ajuda você a responder a todas as perguntas relacionadas à sua empresa e também permite prever o futuro da sua empresa.

Por que a análise financeira é importante

  • As empresas de hoje precisam de informações oportunas que ajudem as pessoas a tomar decisões importantes nos negócios.
  • Toda empresa deve ter um bom planejamento e previsão financeira para alavancá-la.
  • O surgimento de um novo modelo de negócios, as mudanças nas necessidades do departamento financeiro tradicional e o avanço da tecnologia levaram à necessidade de análises financeiras.
  • A análise financeira ajuda a moldar as metas de negócios de amanhã. Você também pode melhorar as estratégias de tomada de decisão do seu negócio.
  • A análise financeira se concentra em medir e gerenciar os ativos tangíveis de uma organização, como dinheiro, máquinas e outros
  • Ele fornece uma visão mais profunda sobre a situação financeira do seu negócio e melhora a lucratividade, o fluxo de caixa e o valor do seu negócio.
  • A análise financeira ajudará a tomar decisões inteligentes para aumentar a receita comercial e minimizar o desperdício da empresa
  • Contabilidade, impostos e outras áreas de finanças estão tendo um data warehouse que é combinado com análises para administrar efetivamente os negócios e alcançar os objetivos mais rapidamente.

Há quatro razões principais pelas quais a análise financeira está se tornando mais importante nos dias de hoje. Eles estão listados abaixo

  1. Modelos de negócios

Existem três novos modelos de negócios que formam a base da análise financeira

  • De empresa para empresa
  • Negócio para consumidor
  • Negócio para o empregado

Cursos recomendados

  • Curso de Modelagem Financeira usando o Excel Online
  • Curso Online de Modelagem Financeira
  • Cursos de treinamento em bancos de investimento

  1. Mudança de função do departamento financeiro

A maioria das funções financeiras é automática e requer apenas menos recursos para gerenciá-las. Isso permite que os executivos financeiros se concentrem mais nos objetivos de negócios, em vez de apenas se concentrarem no processamento e na reconciliação de transações.

  1. Processos de Negócios

Atualmente, as empresas estão se tornando mais complexas devido ao avanço das tecnologias. Muitas perguntas surgem na mente das pessoas de negócios. O Analytics fornece as respostas para todas essas perguntas. A análise financeira permite que os gerentes e executivos de uma organização tenham acesso a informações financeiras mais precisas e detalhadas da organização. Isso fortalece o relacionamento do funcionário dentro da organização.

Aqui estão algumas perguntas para as quais a análise financeira pode dar uma resposta

  • Quais são os riscos aos quais a empresa está exposta?
  • Como aprimorar e estender os processos de negócios para fazê-los funcionar com mais eficiência?
  • Os investimentos são feitos no caminho certo?
  • Como é o lucro do produto em diferentes canais de vendas e clientes?
  • Qual segmento do mercado deverá gerar mais lucro para os negócios no futuro?
  • Quais são os fatores que podem afetar os negócios no futuro?

  1. Análise Integrada

Atualmente, as empresas usam análises financeiras integradas para enfrentar a concorrência no mercado de análises financeiras. Por causa do uso de análises financeiras integradas, as empresas poderão analisar e compartilhar as informações com as fontes dentro e fora da organização. As organizações devem usar análises financeiras integradas para sobreviver na nova economia.

  1. Papel do Data Warehouse

As soluções de data warehouse concentram-se principalmente em componentes analíticos importantes, como repositórios de dados, data marts e aplicativos de relatório. O armazenamento de dados no futuro exigirá recursos analíticos avançados. As decisões inteligentes são facilmente tomadas quando os dados e os processos de negócios são integrados em todas as funções de negócios de uma organização.

Usos da análise financeira

A análise financeira ajuda uma empresa a

  • Compreender o desempenho de uma organização
  • Medir e gerenciar o valor de ativos tangíveis e intangíveis de uma organização
  • Gerenciar os investimentos da empresa
  • Preveja as variações do mercado
  • Aumentar as funcionalidades dos sistemas de informação
  • Melhore os processos de negócios e lucros

Software Oracle Financial Analytics

Um exemplo de software de análise financeira é o Oracle. O Oracle é um dos populares programas de software de análise financeira do mercado.

O Oracle Financial Analytics ajuda a melhorar o desempenho financeiro por meio de informações adequadas sobre as despesas e receitas de todos os departamentos da organização. Aumenta o fluxo de caixa através da manutenção adequada de contas a receber, contas a pagar e gerenciamento de estoque. Fornece relatórios financeiros oportunos que ajudarão você a determinar o desempenho de seus negócios. Também ajuda você a ter uma previsão futura e planejar bem seu orçamento. O software Oracle Financial Analytics ajudará a melhorar a saúde financeira dos negócios.

Recursos

Este software possui muitos recursos que incluem os seguintes

  • Análise de ativos fixos - gerencia e mede o ciclo de vida dos ativos
  • Análise de controle orçamentário - Ajuda a evitar gastos excessivos através do monitoramento eficaz do orçamento e gastos efetivamente
  • General Ledger Analytics - Gerencie o desempenho financeiro da empresa através de vários fatores
  • Análise de lucratividade - Ajuda a identificar que tipo de clientes e quais canais geram mais lucro para a empresa
  • Análise de contas a pagar - gerencie e monitore o caixa do departamento de contas a pagar
  • Análise de contas a receber - gerencie cobranças e verifique os ciclos de caixa
  • Inteligência proativa - esse recurso pode enviar um sinal sobre o problema aos gerentes e executivos da organização, ajudando-os a tomar medidas imediatas e resolver o problema
  • Modelos e métricas de dados pré-criados - O Oracle Financial Analytics possui mais de 100 métricas e modelos
  • Integração pronta para uso com sistemas ERP - facilita a integração com sistemas ERP com menos risco, baixo custo e menor esforço
  • Oracle Financial Analytics para aplicativos Oracle Fusion - Ajuda você a aprender sobre o desempenho passado, presente e futuro da empresa e permite que você tome decisões inteligentes.
  • Desenvolvido pela Oracle Business Intelligence Foundation - Produz relatórios de alta qualidade, possui um bom painel e é altamente escalável
  • Exalytics Ready - vai além dos valores da análise de dados tradicional e fornece um conhecimento mais profundo sobre o enorme volume de dados na velocidade do pensamento

Documentos usados ​​na análise financeira

Finanças é o idioma de uma empresa. Os objetivos de um negócio são sempre definidos em termos de finanças e a produção também é medida em termos financeiros. A análise financeira envolve a análise dos dados envolvidos nas demonstrações financeiras. Dessa maneira, fornece informações úteis aos proprietários da empresa e permite que tomem melhores decisões.

Existem três demonstrações financeiras principais nas quais a análise é feita

  • Balanço patrimonial

O balanço fornece um esboço sobre os itens e ativos financeiros que uma empresa possui. É útil para entender a atual situação financeira de uma empresa. O balanço patrimonial apenas lista os recursos da empresa e não informa como esses recursos são gerenciados e como podem ser usados ​​no futuro para melhorar o desempenho dos negócios.

Existem duas partes principais do balanço - Ativos e Passivos. Os ativos são divididos em ativo circulante e ativo não circulante. Os passivos são divididos em passivo circulante e dívidas de longo prazo.

  • Declaração de renda

A demonstração de resultados revela o desempenho da empresa durante um determinado período de tempo. Os principais elementos da demonstração do resultado são as receitas auferidas, as despesas incorridas e o resultado líquido. Não revela a atual situação financeira da empresa, mas permite que você saiba sobre as possibilidades futuras. Lucro líquido é o resultado obtido através da demonstração do resultado. A demonstração de resultados informará até que ponto as metas da empresa são alcançadas.

  • Demonstração do Fluxo de Caixa

A demonstração do fluxo de caixa é mais semelhante à demonstração do resultado. Mantém um registro do desempenho da empresa. A demonstração de resultados leva apenas itens de caixa, mas a Demonstração do fluxo de caixa leva em consideração itens que não são de caixa, como depreciação. Isso mostra a entrada e saída de caixa reais na empresa. Isso fornece uma imagem clara das contas da empresa para pagar, dívidas e crescimento financeiro durante um período de tempo.

Elementos de Saúde Financeira

A saúde financeira geral de uma empresa pode ser avaliada usando três elementos principais - liquidez, alavancagem e lucratividade. Todos esses são fatores internos que funcionam dentro da empresa e estão fora do controle da administração

  • Liquidez

O termo Liquidez nos negócios significa a disponibilidade de caixa e outros ativos para pagar suas dívidas, contas e outras despesas. Toda empresa exige uma quantidade específica de liquidez para cobrir suas despesas e contas. Baixo nível de liquidez nas empresas significa que os negócios precisam de capital extra e o desempenho é ruim.

O nível de liquidez da empresa difere de período para período devido a certos fatores como vendas, economia e estações do ano. Ao mesmo tempo, o fluxo de caixa dentro da empresa não será o mesmo ao longo do ano. Seja qual for a situação, a empresa precisa pagar por seus funcionários e credores. Isso faz uma alteração no seu nível de liquidez.

  • Alavancagem

Alavancagem refere-se à quantia de financiamento que uma empresa emprestou de fora para executar suas operações contra seu investimento. A alavancagem é um fator importante considerado principalmente por banqueiros e investidores. Uma empresa terá um alto índice de alavancagem quando a dívida da empresa for alta quando comparada ao seu patrimônio. Um alto índice de alavancagem significa que a empresa está exposta a riscos, mas, por outro lado, uma maior exposição ao risco também aumenta os retornos para os negócios.

  • Lucratividade

Rentabilidade refere-se ao retorno que a empresa obtém do valor investido na empresa. Atualmente, muitas pessoas estão começando seus próprios negócios para obter lucros, pois o investimento feito em qualquer outro meio trará menos retornos quando comparado ao negócio. Existem muitos fatores que afetam a lucratividade do negócio, como preço, tendências de mercado, ativos, dívidas, despesas e muitos outros.

Índices financeiros

Existem também alguns índices que ajudarão na análise financeira geral. Os índices financeiros são fáceis de calcular e simples de usar. Esses índices indicarão onde é necessário melhorar os negócios. Os índices financeiros são calculados dividindo um número por outro e geralmente são expressos em termos de porcentagem. Esses índices financeiros são usados ​​para comparar as estatísticas financeiras de uma empresa e ajudam a decidir onde é necessário melhorar. A seleção das proporções para o negócio depende de certos fatores, como o tipo de negócio, anos de negócios e outros. Os índices estão listados abaixo

  • Relação atual - exibe a capacidade de uma empresa de pagar suas obrigações de curto prazo
  • Índice Rápido - Explica a capacidade da empresa de pagar seu passivo circulante
  • Índice de Liquidez - Calcula a liquidez da empresa, levando tudo em consideração, exceto caixa
  • Índice de Dívida ou Patrimônio Líquido - Indica o índice entre o investidor e o capital fornecido da empresa
  • Índice de retorno sobre o patrimônio líquido - Mede o nível de rentabilidade da empresa

Conclusão

A conclusão é que o Financial Analytics é uma ferramenta importante que deve ser usada por proprietários de pequenas e grandes empresas para gerenciar e medir o progresso dos negócios. Isso ajudará a empresa a se adaptar às tendências que afetam suas operações. A análise financeira fornecerá relatórios financeiros mais confiáveis ​​e oportunos, que é o principal fator para medir o sucesso de uma empresa da perspectiva de banqueiros, investidores e analistas.

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Desenvolvimento de Empreendedorismo