Fórmula da taxa de retorno (Sumário)
- Fórmula da taxa de retorno
- Calculadora da Taxa de Retorno
- Fórmula da taxa de retorno no Excel (com modelo do Excel)
Fórmula da taxa de retorno
A taxa de retorno é o retorno do investimento em um período que pode ser lucro ou perda. É basicamente uma porcentagem do valor acima ou abaixo do valor do investimento. Se o retorno do investimento for positivo, isso significa que há um ganho sobre o investimento e se o retorno do investimento é negativo, significa que há uma perda sobre o investimento. A taxa de retorno é comparada com ganhos ou perdas sobre o investimento. A taxa de retorno expressa em forma de porcentagem e também conhecida como ROR. A fórmula da taxa de retorno é igual ao valor atual menos o valor original dividido pelo valor original multiplicado por 100.
Aqui está a fórmula da Taxa de retorno -
Onde,
- Valor Atual = Valor atual do investimento.
- Valor original = valor do investimento.
A taxa de retorno durante um período de um ano em investimento é conhecida como retorno anual.
Exemplos de fórmula da taxa de retorno
Vamos ver um exemplo para entender melhor a fórmula da taxa de retorno.
Você pode fazer o download deste modelo de Excel de fórmula de taxa de retorno aqui - Modelo de Excel de fórmula de taxa de retornoFórmula da Taxa de Retorno - Exemplo # 1
Um investidor comprou uma ação ao preço de US $ 5 e ele comprou 1.000 ações compartilhadas no ano de 2017. Após um ano, ele decide vendê-las ao preço de US $ 10 no ano de 2018. Agora, ele deseja calcular a taxa de retorno de seu investimento valor de US $ 5.000.
Como sabemos,
Taxa de retorno = (valor atual - valor original) * 100 / valor original
Coloque valor na fórmula acima.
- Taxa de retorno = (10 * 1000 - 5 * 1000) * 100/5 * 1000
- Taxa de Retorno = (10.000 - 5.000) * 100 / 5.000
- Taxa de Retorno = 5.000 * 100 / 5.000
- Taxa de Retorno = 100%
A taxa de retorno das ações é de 100% .
Agora, vamos ver outro exemplo para entender a fórmula da taxa de retorno.
Fórmula da taxa de retorno - Exemplo # 2
Amey havia comprado uma casa no ano 2000 ao preço de US $ 100.000 na área externa da cidade, depois que algumas vezes a área foi desenvolvida, vários escritórios e shoppings foram abertos nessa área, o que leva a um aumento no preço de mercado da casa de Amey no ano de 2018 devido à sua transferência de emprego ele tem que vender sua casa ao preço de US $ 175.000. Agora, vamos calcular a taxa de retorno de sua propriedade.
Como sabemos,
Taxa de retorno = (valor atual - valor original) * 100 / valor original
Coloque valor na fórmula acima.
- Taxa de Retorno = (175.000 - 100.000) * 100 / 100.000
- Taxa de Retorno = 75.000 * 100 / 100.000
- Taxa de retorno = 75%
A taxa de retorno na casa de Amey é de 75%.
Taxa anualizada de retorno -
A taxa de retorno regular informa sobre o ganho ou perda de um investimento durante um período de tempo. É expresso em termos de porcentagem. A taxa anualizada de retorno também conhecida como Taxa de crescimento anual composta (CAGR). É retorno do investimento todos os anos. A fórmula da taxa de retorno anualizada é igual ao valor Atual ao elevar o valor original à potência dividida pelo número de anos, e todo o componente é subtraído por um.
A fórmula para o mesmo pode ser escrita como: -
Nesta fórmula, qualquer ganho obtido é incluído na fórmula.
Vamos ver um exemplo para entendê-lo.
Fórmula da taxa de retorno - Exemplo # 3
Um investidor compra 100 ações a um preço de US $ 15 por ação e recebe um dividendo de US $ 2 por ação todos os anos e após 5 anos as vende a um preço de US $ 45. Agora, temos que calcular o retorno anualizado para o investidor.
Como sabemos,
Taxa de retorno anualizada = (valor atual / valor original) (1 / número do ano)
Coloque valor na fórmula.
- Taxa de retorno anualizada = (45 * 100/15 * 100) (1/5) - 1
- Taxa de retorno anualizada = (4500/1500) 0, 2 - 1
- Taxa de Retorno Anualizada = 0, 25
Conseqüentemente,
Taxa de retorno anualizada = 25%
Portanto, a taxa anualizada de retorno das ações é de 25%.
Agora, vamos calcular a taxa de retorno das ações.
Taxa de retorno = (valor atual - valor original) * 100 / valor original
Coloque valor na fórmula.
- Taxa de retorno = (45 * 100 - 15 * 100) * 100/15 * 100
- Taxa de retorno = (4500 - 1500) * 100/1500
- Taxa de retorno = 200%
Agora, a taxa de retorno é de 200% para as ações.
A taxa de retorno também é conhecida como retorno do investimento. A taxa de retorno é aplicável a todos os tipos de investimentos, como ações, imóveis, títulos etc.
Fórmula da taxa de retorno - Exemplo # 4
Suponha que um investidor invista US $ 1000 em ações da Apple Company em 2015 e vendeu suas ações em 2016 por US $ 1200.
Então, a taxa de retorno será:
- Taxa de retorno = (valor atual - valor original) * 100 / valor original
- Taxa de retorno Apple = (1200 - 1000) * 100/1000
- Taxa de retorno Apple = 200 * 100/1000
- Taxa de Retorno Apple = 20%
Ele também investiu US $ 2000 em ações do Google em 2015 e vendeu suas ações em 2016 por US $ 2800.
Então a taxa de retorno será a seguinte:
- Taxa de retorno = (valor atual - valor original) * 100 / valor original
- Taxa de retorno Google = (2800 - 2000) * 100/2000
- Taxa de retorno Google = 800 * 100/2000
- Taxa de retorno Google = 40%
Assim, através da taxa de retorno, pode-se calcular a melhor opção de investimento disponível. Podemos ver que o investidor obtém mais lucro no investimento do Google do que na Apple, já que a taxa de retorno do investimento no Google é maior que a Apple.
Importância e uso da fórmula da taxa de retorno
A taxa de retorno tem vários usos, são os seguintes: -
- A taxa de retorno é usada em finanças pelas empresas em qualquer forma de investimento, como ativos, projetos etc.
- A taxa de retorno mede o retorno do investimento, como a taxa de retorno dos ativos, a taxa de retorno do capital, etc.
- A taxa de retorno é útil na tomada de decisões de investimento.
- É utilizado em análises financeiras por investidores.
Calculadora da Taxa de Retorno
Você pode usar a seguinte calculadora da taxa de retorno
| Valor atual | |
| Valor original | |
| Fórmula da taxa de retorno | |
| Fórmula da taxa de retorno = |
|
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Fórmula da taxa de retorno no Excel (com modelo do Excel)
Aqui, faremos o mesmo exemplo da fórmula Taxa de retorno no Excel. É muito fácil e simples. Você precisa fornecer as duas entradas, ou seja, valor atual e valor original
Você pode calcular facilmente a taxa de retorno usando a fórmula no modelo fornecido.
Exemplo 1
Exemplo 2
Exemplo 3
Exemplo 4
Conclusão
A taxa de retorno é uma métrica popular devido à sua versatilidade e simplicidade e pode ser usada para qualquer investimento. O retorno do retorno é basicamente usado para calcular a taxa de retorno do investimento e ajudar a medir a lucratividade do investimento. Se a taxa de retorno do investimento for positiva, provavelmente valerá a pena, enquanto se a taxa de retorno for negativa, implica perda e, portanto, o investidor deve evitá-la. Quanto maior a porcentagem, maior o benefício obtido. Uma coisa a ter em mente é considerar o valor do dinheiro no tempo. Para uma simples compra ou venda de ações, o valor do dinheiro no tempo não importa, mas para o cálculo do ativo fixo, como construção, casa onde o valor se aprecia com o tempo. Portanto, a fórmula da taxa de retorno anualizada é usada. Pode-se usar a taxa de retorno para comparar as taxas de desempenho na compra de equipamentos de capital, enquanto um investidor pode calcular quais compras de ações tiveram melhor desempenho
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