Diferença entre fundos de índice e fundos mútuos
Você já pensou em investir nos fundos como um fundo de índice e ETF? Como ambas são ferramentas de investimento coletivo, a maioria das pessoas fica perplexa entre os dois veículos de investimento. Os fundos são geralmente divididos em 2 tipos, fundos de índice e fundos mútuos. Estes dois termos são usados para se referir ao objetivo principal subjacente do fundo. No entanto, eles não são os mesmos no sentido de que um Exchange Traded Fund (ETF) é um tipo de fundo de Índice que é uma cesta de valores mobiliários ou ações negociadas na bolsa. Mas um fundo de índice, por outro lado, é uma espécie de fundo mútuo, que tentará rastrear o desempenho de qualquer índice específico.
Os fundos do índice podem ser ETFs (ou seja, fundos negociados em bolsa) ou fundos mútuos que rastreiam um índice, como o S&P 500 Index. O termo fundos mútuos normalmente se refere aos fundos gerenciados ativamente que empregam selecionadores de ações com o objetivo de superar o desempenho do mercado de ações.
Os benefícios dos fundos dos índices sobre os fundos mútuos são
- Eles não exigem que você mantenha dinheiro,
- Eles não têm critérios mínimos de compra, como em fundos mútuos,
- São geralmente mais líquidos e de baixo custo que os fundos mútuos
- Alguns fundos da ETF têm vantagem tributária do que os fundos abertos.
Embora existam poucas desvantagens também
- Um fundo de índice é negociado durante o dia e, portanto, sujeito a manipulação de preços.
- Eles também estão sujeitos à volatilidade do mercado.
- Pode-se reinvestir seus ganhos de capital e dividendos em fundos de investimento, enquanto o mesmo é menos oferecido em um fundo de índice
Comparação cara a cara entre fundos de índices e fundos mútuos (infográficos)
Abaixo está a diferença top 9 entre fundos de índice e fundos de investimento 
Principais diferenças entre os fundos de índices e os fundos de investimento
Ambos os Fundos de Índice x Fundos Mútuos são escolhas populares no mercado; vamos discutir algumas das principais diferenças entre os fundos de índices e os fundos de investimento.
- Os fundos do Índice são definidos como um fundo que rastreia um índice do mercado de títulos e é negociado como títulos ordinários ou ações. Um fundo de índice é um tipo de veículo de investimento que acompanhará o desempenho do índice de referência do mercado.
- Os fundos do índice são negociados em uma bolsa reconhecida. Por outro lado, o investimento direto não pode ser feito em um fundo de índice. Mas você pode comprar um ETF e um fundo mútuo que podem ser comprados em intervalos regulares através do Plano de Investimento Sistemático (por exemplo, SIP) ou em um montante fixo.
- Os fundos do índice são cotados e negociados ao longo do dia. Por outro lado, os fundos de investimento são cotados em NAV, que é determinado no fechamento do dia de negociação.
- O preço de um fundo do Índice é baseado na oferta e demanda de valores mobiliários no mercado de capitais. Pelo contrário, um fundo mútuo é precificado de acordo com o Valor Patrimonial Líquido (ie NAV) desse ativo subjacente.
- Somente nos fundos do Índice, serão feitos pedidos manuais, ou seja, você precisa fazer login para fazer o pedido de compra. No caso de um fundo mútuo, é possível automatizar seu investimento através do Plano de Investimento Sistemático, dando instruções permanentes ao banco.
- A liquidez e a flexibilidade são comparativamente mais altas nos fundos de índices do que nos fundos de investimento.
- As taxas de negociação de fundos de índices como o ETF são altas. Ao contrário de um fundo de índice, no caso de fundos mútuos, não há ou há baixas taxas de negociação.
Tabela de comparação entre fundos de índice e fundos mútuos
Abaixo está a 9 melhor comparação entre Fundos de Índice e Fundos de Investimento
| A base de comparação entre os fundos de índices e os fundos de investimento |
Fundos de Índice |
Fundos mútuos |
| Definição básica | Um fundo de índice é um tipo de fundo de investimento que tentará se replicar e tentará alcançar o desempenho de um índice de mercado de referência específico, chamado de fundo de índice. | Fundos mútuos são os tipos de fundos de investimento que investem em valores mobiliários ou em cestas de ações negociadas em bolsa de valores. |
| Geral Tipo de investimento
Estratégia | Os fundos de índice geralmente seguem uma abordagem passiva. | Os fundos mútuos, por outro lado, seguem uma abordagem de investimento ativo, na qual o gerente de investimentos tentará obter o alfa. |
| Objetivo | O principal objetivo dos fundos de índice é rastrear o retorno do índice antes das taxas. | O principal objetivo do fundo mútuo é superar o retorno do índice após suas taxas. |
| Índice de Despesas Anuais | O rácio de despesas anuais dos fundos de índices é geralmente muito baixo. | O índice anual de despesas dos fundos mútuos é geralmente alto, pois há um gerente ativo que deseja superar os retornos do mercado. |
| Exemplos | O ETF do Vanguard 500 Index Fund (NYSEMKT: VOO) é um tipo de fundo de índice. | O fundo DSP Blackrock Mid-cap é um tipo de fundo mútuo que tenta superar os retornos do índice mid-cap. |
| Horário de Negócios | ETFs (fundos de índice) podem ser negociados ao longo do dia como o mercado de ações | No caso de fundos mútuos, o NAV no final do dia pode ser calculado e, em seguida, eles podem ser comprados nesse NAV. |
| Metodologia de compra | O ETF deve ser comprado em bolsas de valores. | As unidades podem ser adquiridas em intervalos regulares através do SIP ou do montante fixo. |
| Base de preço | A base do preço será através da demanda e oferta de segurança no mercado de ações. | O NAV está subjacente à base de preços. |
| Taxas de Negociação | As taxas de negociação de ETF são geralmente altas | Pode-se negociar em fundos mútuos com baixas taxas de negociação. |
Conclusão
Assim como as ações e os fundos mútuos fechados, os fundos do Índice são negociados em bolsas de valores regulares e criados com uma finalidade específica ou objetivos. Por exemplo, os componentes de um ETF (tipo de fundo de índice) podem se replicar e tentar espelhar o desempenho de um índice de ações mais amplo, como o S&P 500 (um dos maiores índices de ações do mundo) ou uma mercadoria como o lítio. Como os ETFs ou dizem que os fundos de índice são negociados nas bolsas de valores regulares, suas avaliações mudarão em tempo real durante todo o período do dia de negociação, apesar de seus Valores Patrimoniais Líquidos subjacentes.
Um fundo mútuo é um tipo de fundo que combina os fundos de centenas ou milhares de investidores para comprar os títulos, que inclui títulos, ações, CDs, fundos do mercado monetário e muitos outros. Todos os fundos mútuos, conforme declarado acima, têm finalidade ou objetivos específicos, por exemplo, podem se concentrar em um setor ou setor específico ou gerar uma renda ou taxa de retorno predeterminada.
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