Gerenciamento de ativos vs Gerenciamento de patrimônio - 7 Melhores Diferenças para Saber

Diferença entre Asset Management vs Wealth Management

Gerenciamento de ativos refere-se ao gerenciamento de ativos que podem envolver investimentos como patrimônio, títulos de renda fixa, imóveis, investimentos globais, etc. As empresas de gerenciamento de ativos estão preocupadas em maximizar o retorno dos ativos do cliente. O gerenciamento de patrimônio refere-se à supervisão de todos os aspectos financeiros do cliente e pode incluir o gerenciamento de ativos, impostos, bens, fluxos de caixa e todos os outros usos possíveis do dinheiro. O gerenciamento de patrimônio, portanto, abrange o gerenciamento de ativos e adota uma visão holística das finanças do cliente. Com base em seus requisitos, os investidores precisam decidir se precisam dos serviços de uma empresa de gerenciamento de ativos ou de uma empresa de gestão de patrimônio ou de ambos.

Infografia de gerenciamento de ativos versus gerenciamento de patrimônio

Abaixo está a diferença top 7 entre Asset Management vs Wealth Management:

Principais diferenças Gerenciamento de ativos x Gerenciamento de patrimônio

Tanto o Asset Management quanto o Wealth Management são escolhas populares no mercado; vamos discutir algumas das principais diferenças entre gerenciamento de ativos e gerenciamento de patrimônio:

Os gerentes de ativos gerenciam os investimentos de um indivíduo / instituição, como ações, títulos de renda fixa, imóveis e outros ativos, enquanto os gerentes de patrimônio gerenciam todos os aspectos financeiros de um indivíduo / instituição, incluindo gerenciamento de ativos, planejamento tributário, educação, legado e planejamento patrimonial, dinheiro planejamento de fluxo, seguro, contribuições de caridade, planejamento de aposentadoria etc.
Os gerentes de ativos visam maximizar os retornos dos investimentos do cliente, enquanto os gerentes de patrimônio objetivam equilibrar todos os usos possíveis do dinheiro do cliente para preservar e maximizar a riqueza a longo prazo por meio de estratégias financeiras e de investimento, abordagens contábeis e tributárias e planejamento jurídico e patrimonial.
Os gerentes de ativos geralmente oferecem produtos internos e são mais estreitos e sofisticados em sua abordagem, pois são principalmente especialistas em investimentos e mais próximos do mercado. Os gerentes de patrimônio são mo.
guie o processo e busque ganhos de sinergia por meio da coordenação de informações de especialistas financeiros, advogado do cliente, contador, agente de seguros e outros.
As empresas de gestão de ativos geralmente são registradas como corretoras e são obrigadas a oferecer produtos de investimento "adequados" para os clientes, enquanto os gerentes de patrimônio são registrados como consultores de investimentos e têm uma responsabilidade "fiduciária" ou legal de colocar os interesses financeiros do cliente antes próprios.
A remuneração da gestão de ativos é tradicionalmente baseada em comissões, embora as empresas estejam cada vez mais adotando um modelo baseado em taxas para os ativos sob gestão. A remuneração da administração de patrimônio tradicionalmente é baseada em taxas de retenção, juntamente com uma taxa por ativos sob gestão.
Os gerentes de ativos aconselham sobre alocação de ativos, novas oportunidades de investimento, análise de risco-retorno, formulação de estratégia de portfólio, etc. Portanto, o gerenciamento de ativos está preocupado apenas com a melhor maneira de investir e gerenciar o dinheiro, enquanto outros problemas financeiros do cliente, como planejamento tributário, planejamento de fluxo de caixa, planejamento patrimonial etc. são deixados para o cliente descobrir.
O objetivo dos gerentes de patrimônio é aumentar a riqueza dos investidores, além de fornecer conselhos para o planejamento futuro. O serviço de gerenciamento de patrimônio é especialmente útil para aqueles que estão se aproximando da aposentadoria para ajudá-los em todos os seus futuros requisitos financeiros.

Gerenciamento de ativos x Gerenciamento de patrimônio - Tabela de comparação

Vamos dar uma olhada na comparação entre Asset Management e Wealth Management:

Critério	Gestão de Patrimônios	Gestão de ativos
Significado	Refere-se ao gerenciamento de todos os aspectos financeiros do cliente.	Refere-se ao gerenciamento de ativos de um cliente.
Foco	O foco mais amplo inclui gerenciamento de ativos e planejamento financeiro.	Foco mais restrito, um subconjunto de gerenciamento de patrimônio.
Funções	Inclua o gerenciamento de investimentos / ativos e carteiras, planejamento tributário, planejamento educacional, planejamento herdado, planejamento patrimonial, seguro, contribuição de caridade, planejamento de aposentadoria.	Inclua gerenciamento de investimentos / ativos - analisando dados passados e atuais, análise de risco-retorno, projeção, formulação de estratégia para gerenciamento de ativos, identificação de ativos “adequados”.
Cadastro	Geralmente registrado como consultor de investimentos.	Geralmente registrado como corretor-negociante.
Responsabilidade	Responsabilidade “fiduciária” de colocar o interesse do cliente antes de si.	Necessário para oferecer produtos "adequados" para o cliente.
Abordagem de gestão	Uma abordagem orientada ao processo envolve a coordenação de contribuições de especialistas financeiros, advogados, contadores, agentes de seguros e outras especializações necessárias para a gestão financeira.	Abordagem mais sofisticada e criativa, já que os gerentes de ativos geralmente oferecem produtos internos por meio de seus próprios conhecimentos financeiros e envolvimento direto em um mercado.
Termos de compensação	Taxa de retenção com base em uma taxa para um ativo sob gestão que favorece a imparcialidade nas recomendações.	Geralmente, comissão baseada na venda de produtos que pode dar origem a um conflito de interesses.

Conclusão - Gestão de ativos versus gerenciamento de patrimônio

As pessoas costumam usar os termos gerenciamento de patrimônio versus gerenciamento de ativos de forma intercambiável, mas há diferenças significativas entre os dois. Embora ambos sejam usados no gerenciamento e no aumento de recursos financeiros, os usuários do serviço podem buscar conhecimentos financeiros além de apenas seus investimentos. As empresas de gerenciamento de ativos ajudam os investidores a gerenciar seus ativos, oferecendo conselhos sobre a identificação de ativos "adequados" para o cliente através da análise de tendências passadas e atuais, análise de risco-retorno, formulação de estratégia e projeções apropriadas em troca de uma comissão.

O gerenciamento de patrimônio é um serviço de gerenciamento financeiro mais abrangente que fornece assistência para lidar com todos os aspectos financeiros do cliente e inclui gerenciamento de ativos, planejamento financeiro, planejamento tributário, planejamento de aposentadoria e planejamento patrimonial. Um investidor que procura um serviço com tudo incluído pode estar mais inclinado a ter um relacionamento estável com uma empresa de gestão de patrimônio, em vez de depender apenas de gerentes de ativos. Alguns gerentes de patrimônio também fornecem serviços bancários e orientação sobre atividades filantrópicas.

Obviamente, o gerenciamento de patrimônio é mais caro e envolve uma taxa de retenção juntamente com uma taxa para um ativo sob gerenciamento. Apesar disso, é uma abordagem menos complicada para os usuários do serviço, em que um único gerente coordena as contribuições de especialistas financeiros, advogados, contadores, agentes de seguros e outros necessários para o planejamento das necessidades financeiras atuais e futuras do cliente. Os gerentes de patrimônio ajudam na priorização.

Se você precisar de ajuda apenas com seus investimentos, precisará de serviços de um gerente de ativos, e se desejar que alguém o ajude com seus aspectos de planejamento financeiro de longo prazo, além do gerenciamento de ativos, você precisará de um gerente de patrimônio.

Embora todos trabalhemos para ganhar dinheiro em nossa vida, é igualmente importante administrar bem esse dinheiro, para que possamos alcançar nossos objetivos financeiros sem problemas. Isso também é verdade para as organizações. A gestão do dinheiro é especialmente importante para as pessoas que não têm conhecimentos financeiros. Indivíduos / instituições podem contratar os serviços de profissionais de finanças para aconselhá-los sobre esses assuntos. Existem amplamente duas categorias de serviços bancários privados que os investidores podem aproveitar. gerenciamento de ativos versus gerenciamento de patrimônio.

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Este foi um guia para a principal diferença entre Gerenciamento de ativos e Gerenciamento de patrimônio. Aqui também discutimos as principais diferenças entre gerenciamento de ativos e gerenciamento de patrimônio com infográficos e tabela de comparação. Você também pode dar uma olhada nos seguintes artigos para saber mais: