Diferença entre juros e dividendos
Um dividendo significa pagamento proporcional feito pela empresa a acionistas. Dividendos são pagamentos feitos como compensação pelo valor investido pelos Acionistas. Os dividendos são considerados uma opção mais segura para investir e conhecida como fonte passiva de renda. Geralmente, supõe-se que as empresas pagadoras de dividendos sejam mais seguras que a empresa em crescimento. Os dividendos são parte do lucro que é distribuído entre todos os acionistas e acionistas preferenciais.
O que é Juros e Dividendos?
Os dividendos podem ser de dois tipos: dividendos qualificados e não qualificados. No caso de acionistas preferenciais, eles recebem preferência e um valor fixo de dividendos. No caso de acionistas ordinários, a escolha é da empresa repassar os lucros aos acionistas ou não. O rendimento de dividendos é geralmente considerado em torno de 2 a 3%. Os dividendos podem ser através de diferentes tipos de investimentos feitos. Dividendos não agem como uma despesa para a empresa ou reduzem qualquer Lucro Líquido, por exemplo, quando um dividendo é declarado em Rs 1000, o caixa dos ativos é reduzido em Rs 1000 e os lucros retidos no balanço diminuem em Rs 1000. Juros são o custo que é tomada pela empresa no montante emprestado no período.
Você mantém o dinheiro no banco e recebe juros, porque dá ao banco o dinheiro para usá-lo. Os juros são como uma cobrança baseada na quantidade de dinheiro usada. Os juros podem ser de qualquer banco ou credor ou de qualquer outra empresa. Juros significa simplesmente dinheiro recebido em nome de empréstimos. As despesas com juros reduzem o lucro líquido de qualquer empresa. O dinheiro reduz no lado da despesa de juros, enquanto o dinheiro será economizado ao se salvar no imposto de renda.
Comparação cara a cara entre juros e dividendos (infográficos)
Abaixo estão as 8 principais diferenças entre Juros e Dividendos.
Principais diferenças entre juros e dividendos
Ambos os interesses versus dividendo são escolhas populares no mercado, vamos discutir algumas das principais diferenças entre interesse versus dividendo:
- A empresa precisa obter lucro antes de decidir distribuí-lo entre os acionistas ordinários. A empresa pode fazer qualquer coisa com o ganho. Pode ser retido para maior crescimento ou mais adiante. Os dividendos geralmente podem ser dados em formato anual. Os dividendos trimestrais são raros na empresa. Dividendos especiais devem ser concedidos pelas empresas nesse período entre o ano se supor que a empresa obteve mais lucro. No caso de acionistas preferenciais, a empresa paga dividendos somente quando no lucro, porém em acionistas ordinários é uma opção (pode / não pode pagar o dividendo nos lucros ou prejuízos) pode acontecer que a empresa não obtenha lucro, portanto não pagará dividendos. Independentemente de qualquer lucro líquido que a pessoa ou a organização pague juros à debênture ou aos credores.
- O pagamento de juros é obrigatório, mesmo se você obtiver lucro ou não. No caso de dividendos, o pagamento do dividendo é opcional para a empresa. Às vezes, a empresa decide reinvestir o dinheiro na futura expansão e crescimento; caso contrário, a empresa pode até dar a participação nos lucros e distribuí-la a todos os acionistas. Poucas empresas seguem um padrão fixo de distribuição de dividendos e não o modificam drasticamente. As empresas não iniciam e terminam o padrão de distribuição de dividendos regularmente.
- Os juros e dividendos são pagos aos credores e credores que tomam empréstimos para negócios ou qualquer uso pessoal. Os dividendos são pagos aos acionistas (ordinários e preferenciais), considerados os proprietários das empresas.
- A porcentagem de juros sobre o valor do principal é fixada no momento do início do contrato. Por exemplo, ao tomar um empréstimo à habitação, uma pessoa recebe um plano, digamos 7% que é fixo e não pode ser alterado. O percentual de dividendos é variável com base na estratégia da empresa.
- Os juros pagos são obrigatórios: se você estiver tomando o empréstimo para o seu negócio. Independentemente de sua empresa ter lucro ou prejuízo, você deve pagar juros. Se a receita de juros não for paga no prazo determinado, a empresa terá que enfrentar alguns problemas legais. Nos dividendos, DBO e membros da empresa, dependendo dos objetivos futuros da empresa. Não há conformidade legal para a distribuição de dividendos. A empresa pode decidir mantê-lo em reservas para uso posterior da empresa. As empresas podem, a qualquer momento, decidir e alterar as políticas para iniciar ou parar a alteração do padrão.
- Os benefícios fiscais não são de todo úteis em dividendos. O interesse pode estar em qualquer categoria. Em caso de juros, a empresa possui benefícios fiscais porque o valor dos juros pagos é deduzido da receita e, em seguida, no valor do saldo é calculado o imposto adicional. No entanto, os juros podem ser dedutíveis para títulos do tesouro. Após dedução do imposto, o lucro líquido é calculado. Portanto, a empresa obtém benefícios fiscais sobre o valor dos juros pagos e os impostos são pagos menos e economizados pela empresa. A alavancagem financeira aumenta em caso de interesse.
- Observando o padrão de distribuição de dividendos, pode-se determinar quanto do valor que a empresa está reinvestindo em si mesma. Pagar dividendos regularmente significa que a capacidade da empresa para executar é excelente. Por fazer uma análise fundamental se alguma empresa paga um dividendo e continua a fazê-lo. Isso dá uma resposta positiva a todos os investidores. Pode ser determinado para saber quanto lucro / perda uma empresa obteve. A empresa que não tem interesse nas demonstrações financeiras significa que está livre de dívidas.
Comparação cara a cara entre juros e dividendos
Abaixo está a comparação mais alta entre Juros e Dividendos.
| A base de comparação entre juros e dividendos | Interesse | Dividendo |
| Definição | Pagamento proporcional feito por uma empresa através de ações ou fundos mútuos a todos os seus acionistas. | O preço pago por causa da quantidade de dinheiro emprestado. |
| Necessidade de lucro | Não | sim |
| Natureza | Cobrança do lucro. | Parte do lucro. |
| Paga para | Credores e credores. | Acionistas e acionistas preferenciais. |
| Fixo | Fixo | Acionistas de preferência fixa e variáveis para acionistas ordinários. |
| Opcional | Compulsão | Opcional |
| Benefícios fiscais | Benefícios | Sem benefícios |
| Análise | Empresa de lucro / perda poderia fazer. | Valor do lucro que é reinvestido novamente no negócio. |
Conclusão
Mesmo que a empresa não esteja pagando dividendos, isso não significa que você não pode investir nela. O objetivo do investidor é maximizar sua riqueza, que pode ser de duas maneiras, seja por dividendos ou pela mudança no valor de mercado das ações. Portanto, apenas a análise de investimento baseada apenas no pagamento de dividendos está errada. Dividendos e juros são dois tipos diferentes, mas um componente importante do negócio. Antes de decidir qualquer tipo de investimento, é necessário verificar os efeitos fiscais e o potencial ganho de renda. É preciso verificar o desempenho passado da distribuição e analisar as declarações anuais antes de chegar a qualquer conclusão.
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Este é um guia para as principais diferenças entre Juros x Dividendos. Aqui também discutimos as principais diferenças de juros e dividendos com infográficos e tabela de comparação. Você também pode consultar os seguintes artigos para saber mais -
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- Exemplos de fórmula de taxa de juros real (com modelo do Excel)
- Significado e uso de dividendos por ação
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- Diferença entre Dividendos x Ganhos de Capital