Rastreador de despesas no Excel (Sumário)

  • Definição de Rastreador de Despesas
  • Como criar um rastreador de despesas no Excel?

Introdução ao Expense Tracker no Excel

O planejamento de despesas ou rastreador ajuda você a manter suas finanças sob controle, ou seja, gastos. O rastreador de despesas é uma faixa essencial para seus gastos mensais, trimestrais, semestrais ou anuais. Como existem muitos modelos de rastreador de despesas disponíveis, ele pode ser no Excel ou com terceiros, mas é sempre melhor criar o seu para uma melhor compreensão. É sempre melhor documentar suas despesas toda vez que você gasta, existem dois tipos de despesas: podem ser despesas fixas e variáveis.

  • Despesas fixas : Montantes mensais de empréstimos (carro, casa, pessoal) e hipotecas permanecem constantes mês após mês.
  • Despesas variáveis: mantimentos, casa e utilidades, despesas pessoais, médicas e entretenimento flutuam mês a mês e a variação estará lá com base em seus gastos.
  • Configurações de meta : podemos definir uma meta de curto ou longo prazo com o planejamento de despesas (mensal, trimestral, semestral ou anual).

Definição de Rastreador de Despesas

É uma estimativa ou faixa de despesa ou despesa para um determinado período de tempo.

Como criar um rastreador de despesas no Excel?

Vamos verificar, passo a passo, o procedimento para criar um rastreador de despesas no Excel.

Você pode fazer o download deste modelo do Excel do rastreador de despesas aqui - Modelo do Excel do rastreador de despesas

Suponha que eu deseje criar um planejador de despesas da família, os seguintes critérios sejam mantidos em mente ao criar um rastreador de despesas. Posso adicionar as categorias mencionadas abaixo para criar um modelo dele.

Você deve conhecer ou estar ciente de suas despesas ou gastos mensais, categorizados em várias seções.

1. Casa e Utilitários

  • Aluguel de casa
  • Móveis e eletrodomésticos
  • Reformas e manutenção de casas
  • Eletricidade
  • Gás
  • Serviço de Limpeza
  • Água
  • Internet
  • Cabo
  • Telefone residencial
  • Móvel
  • Manutenção de jardins

2. Seção de Seguros e Financeiro

  • Seguro pessoal e de vida (mensal ou trimestral ou semestral ou anual)
  • Seguro de carro (anual)
  • Seguro de saúde (anual)
  • Seguro residencial (anual)
  • Pagando dívidas se você tirou de alguém
  • Poupança
  • Investimentos e super contribuições (mercado de ações ou fundos mútuos)
  • Doações de caridade para economizar impostos (Anual)
  • Presentes dados em qualquer casamento ou outra ocasião

3. Obrigações

  • Empréstimo de carro
  • Empréstimo para estudo (Tomado durante os estudos de graduação ou pós-graduação)
  • Pagamento de faturas de cartão de crédito
  • Apoio à Criança
  • Impostos estaduais / locais
  • Taxas legais

4. Mercearia

  • Supermercado
  • Mercado de frutas e legumes (Veg)
  • Açougue ou peixaria (não-veg)
  • Produtos de confeitaria
  • Alimentos para animais de estimação, se você possui um animal de estimação

5. Despesas Médicas e Pessoais

  • Médicos e despesas médicas
  • Emergência (todos os acidentes que você conheceu)
  • Medicamentos e farmácia
  • Óculos e cuidados com os olhos
  • Dental
  • Gastos com cosméticos e produtos de higiene pessoal
  • Produtos de cabelo e beleza
  • Health club (associações e gastos anuais ou mensais)
  • Roupas e calçados
  • Jóias e acessórios
  • Computadores e gadgets
  • Academia de Esportes
  • Educação - taxas de cursos online ou offline
  • Cuidados com animais de estimação e despesas veterinárias

6. Entretenimento e jantar fora

  • Café chá
  • Almoço
  • Comida para levar e lanches
  • Cigarros
  • Bebidas e álcool
  • Bares e clubes
  • Restaurantes
  • Livros
  • Jornais e revistas
  • Teatro ou Filmes e música
  • Concertos / execuções
  • Filme / Fotos
  • Esportes
  • Recreação ao ar livre
  • Celebrações e presentes
  • Associações de clube
  • Vídeos / DVDs gravados no aluguel ou adquiridos
  • Música
  • Jogos
  • Brinquedos / Gadgets

7. Tarifas de Transporte

  • Tarifa de ônibus e trem
  • Tarifa do táxi
  • Passagens aéreas
  • Gasolina
  • Portagens e estacionamento
  • Registro e licença
  • Reparos e manutenção de veículos
  • Multas pagas

8. Cuidado infantil

  • Produtos de bebê
  • Brinquedos
  • Jogar em casa ou tarifa de babá
  • Puericultura
  • Esportes e outras atividades
  • Propinas escolares
  • Excursões
  • Uniformes escolares
  • Outras necessidades escolares

Agora, você pode adicioná-los no excel com cada categoria separadamente e precisa criar lotes por categoria. Se estamos criando um rastreador de despesas mensal, precisamos criar diariamente para cada semana, ou seja, 5 folhas por 5 semanas. Vamos criar para a semana 1, com a separação diária. Categoria na coluna A, ou seja, adicione cada categoria e sua despesa total.

Cada descrição na coluna B e dias da semana em uma coluna respectiva, ou seja, domingo, segunda, terça, quarta, quinta, sexta-feira, sábado na coluna C, D, E, F, G, H e I, respectivamente.

Despesa total para cada descrição na coluna J.

Agora adicione a função SOMA para cada categoria e sua descrição em uma coluna de intervalo vertical e horizontal C até células da coluna I.

Depois de usar a fórmula SUM, o resultado é mostrado abaixo.

Da mesma forma, a etapa acima também é seguida para outra categoria, agora o Rastreador da semana 1 está pronto.

Simultaneamente, você precisa criar 4 rastreadores semanais, além desta semana, 1 rastreador, com base no número de semanas em um mês.

Simultaneamente, você precisa criar 4 rastreadores semanais, além desta semana, 1 rastreador, com base no número de semanas em um mês. Para criar, basta mover uma cópia, colocando o cursor do mouse em uma folha do Rastreador da semana 1.

Depois de clicar em "Mover ou copiar", a janela será exibida, marque a caixa para criar uma cópia e clique em Mover para finalizar . Para que outra cópia do rastreador semanal seja criada, você poderá nomear essa planilha como " Rastreador da semana 1 ".

Nesse rastreador da semana 1 (1), você só precisa atualizar o cabeçalho do nome do rastreador da semana, ou seja,

WEEK_2_JANUARY_2019 .

Similar, etapas são seguidas para criar outro rastreador de 3 semanas. Depois que todo o rastreador de cinco semanas for criado, você precisará criar mais uma planilha final, ou seja, EXPENSE_TRACKER, é uma combinação geral do rastreador de despesas de cinco semanas para analisar e resumir todas as despesas e criar um total de dados mensais de despesas.

Você pode criar uma tabela, por categoria, em que precisa vincular cada célula à despesa total da categoria semanal para cada semana. Vamos vincular a referência de célula para a semana 1; para a célula "C4", é necessário vinculá-la à célula "J16" da planilha do rastreador da semana 1, ou seja, é uma categoria de despesa total da casa e utilitários para a semana 1.

Simultaneamente, todas as despesas totais da categoria da semana estão vinculadas às células relevantes. Na linha 12 e coluna G, você pode fazer a soma para uma despesa total da categoria semanal.

Agora, o rastreador de despesas está pronto; depois de adicionar dados de despesas em um rastreador semanal, ele é atualizado automaticamente.

Coisas para lembrar

  • Isso ajudará a gastar itens de despesa certos nas proporções corretas, no momento certo, quando você estiver com dificuldades financeiras ou com dívidas. O rastreador de despesas analisa seu caminho e a natureza de seus hábitos de gastos.
  • Existem vários tipos de modelo de despesa que você pode criar com base nos critérios; podemos escolher qualquer um dos modelos de despesa abaixo mencionados que atenda às suas necessidades.
  • Despesas familiares e domésticas.
  • Despesas do projeto na organização.
  • Despesas de construção de casas quando você estiver construindo uma casa própria.
  • Despesas do casamento para sua filha ou filho.
  • Despesas do clube acadêmico quando você tem uma associação anual.
  • Despesas de faculdade ou escola para seus filhos.
  • Despesas de férias e compras quando você está de férias.

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Dicas do Excel