Diferença entre ETF e fundos de índices
O que são ETFs?
“Fundos negociados em bolsa” ou ETFs são fundos que são negociados na bolsa de valores (como o próprio nome diz) e agem como um fundo que consiste em ativos subjacentes, como ações, títulos, commodities e, às vezes, os próprios fundos do Índice. A lógica é que eles dependem de um índice e são avaliados com base no movimento desse índice. No entanto, são de natureza muito líquida e, para investir nelas, é preciso pagar uma pequena taxa. Esse conceito tem semelhanças com fundos mútuos, no entanto, eles são mais líquidos e cobram taxas menores que os fundos mútuos - e é por isso que eles são mais negociados que os fundos mútuos. Os ETFs são negociados como ações regulares no mercado devido à sua liquidez.
O que são fundos de índice?
Os "Fundos de Índice" são um tipo de fundo mútuo negociado em bolsa, que segue um índice específico, acompanha o movimento do mesmo e é avaliado com base nesse índice. Eles são negociados na bolsa e estão intimamente ligados ao índice específico que seguem. Geralmente, os fundos de índice com ativos subjacentes sendo ações, seguem uma mistura de diferentes empresas de tamanho grande, médio, pequeno, rentável, arriscado etc. em proporções definidas para equilibrar o portfólio. Eles atuam como fundos mútuos e um subconjunto dos ETFs. Como fundos mútuos, esses fundos são gerenciados por gerentes de portfólio e os investidores podem adquiri-los desses gerentes. Eles são fáceis de rastrear sendo negociados em uma bolsa e, portanto, são amplamente negociados. O Index Fund mais comumente negociado é o S&P 500 Index Fund.
Infografia sobre Fundos de Índice vs ETF
Abaixo está a diferença top 6 entre ETF vs Index Funds 
Diferença chave entre ETF e fundos de índices
Tanto o ETF quanto o Index Funds são escolhas populares no mercado; vamos discutir algumas das principais diferenças entre ETF e Fundos de Índice:
- Um grande benefício de ambos os ETFs vs Fundos de Índice é que ambos são superiores à negociação do ativo subjacente sozinho. Como eles formam uma combinação de ativos diferentes e geralmente são avaliados com base no índice como um todo, eles são menos arriscados para o ativo subjacente individual.
- Ambos os ETFs vs Fundos de Índice são fáceis de investir, pois são negociados em bolsa e têm o benefício de serem regulamentados - portanto, menos arriscados.
- Fácil de rastrear - mais uma vez, como são negociados em bolsa, eles são fáceis de rastrear.
- Investir em ETFs e Fundos de Índice incorre em custos mais baixos.
- Ambos os ETFs vs Fundos de Índice permitem a diversificação de riscos à medida que seguem o índice específico, e não qualquer empresa, setor ou setor em particular. Um portfólio diversificado possui seus próprios benefícios - menos arriscado, mais confiável, mais rentável e mais estável às mudanças econômicas.
- Como os custos incorridos são mais baixos para outros fundos, ambos os fundos do ETF e do Índice atraem implicações fiscais mais baixas, o que novamente os torna preferíveis a outros tipos de fundos.
- Ao investir em ETF ou Fundos de Índice, é possível relacionar o desempenho de vários setores e setores diferentes e, assim, fazer sua análise para criar o equilíbrio certo de seus investimentos.
- Depois de investir em um ETF ou Fundo de Índice, você não tem direito à propriedade das ações subjacentes; no entanto, obtém uma parte dos lucros ou dividendos ganhos declarados pelas empresas.
- Ambos os ETFs vs Fundos de Índice são capazes de gerar maiores lucros em um horizonte mais longo do que aqueles comparados às ações individuais. Os estoques individuais raramente são mantidos para fins de longo prazo e, da mesma forma, todas as análises também são preparadas em conformidade. No entanto, esse tipo de dinheiro é investido em uma visão de lucros a longo prazo.
Comparação Frente a Frente entre ETF e Fundos de Índice
Abaixo está a comparação mais alta entre ETF vs Fundos de Índice
| Fundos negociados em bolsa | Fundos de Índice |
| Esse é o superconjunto negociado em bolsas de valores - inclui ativos subjacentes, como ações, commodities, títulos e, às vezes, os próprios fundos de índice. | Este é um subconjunto que está sendo negociado no mercado - também é chamado de ETF, no entanto, um ETF pode ou não ser sempre um Fundo de Índice. |
| Mais líquido que um Fundo de Índice, uma vez que cobrem uma gama maior de ativos subjacentes e, portanto, um mercado maior (ou quase todo). Portanto, as pessoas preferem investir em tais fundos. | Menos líquido que o ETF, pois eles têm como alvo um índice específico e as empresas que fazem parte desse índice. Portanto, o menor escopo da análise de mercado. |
| Custos mais altos associados a um ETF do que os Fundos de Índice. Portanto, embora eles ofereçam uma paleta maior de análises, os investidores pensam duas vezes antes de investir nelas. | Os custos mais baixos de investimento e manutenção dos Fundos de Índice facilitam o investimento. |
| Os ETFs têm um risco menor de erro de rastreamento. Qualquer índice possui uma proporção específica de empresas e o fundo tenta rastrear a mesma proporção para si. No entanto, como a proporção exata da correspondência não é possível com o índice, ele cria um risco de erro de rastreamento para os investidores. | Os Fundos de Índice têm um risco maior de erro de rastreamento associado a eles, pois um fundo específico dependerá de um índice específico. Não há chance de diversificação e, portanto, todo o risco de erro de rastreamento possível atingirá completamente o fundo específico. |
| Como os ETF são negociados como ações em bolsas, eles não têm um NAV. Eles são negociados durante o dia como ações e preços em conformidade. | Os Fundos de Índice são comprados durante o horário de negociação e vendidos no final do dia com base no desempenho do fundo. |
| Como os ETFs são negociados como ações, eles absorvem muitas características de ações individuais, como avaliação (precificação do fundo), pagamento de dividendos, resgate de ações ou pagamento feito aos investidores pelo valor residual das ações após a liquidação. | Os Fundos de Índice adotam as características de um fundo mútuo, como preços baseados em NAV (Net Asset Value), ativos subjacentes sendo negociados como unidades, planos oferecidos por fundos mútuos para reinvestimento e, igualmente, reinvestindo os lucros auferidos em tais planos. |
ETF vs Fundos de Índice - Considerações Finais
Embora o ETF vs Fundos de Índice pareça semelhante no momento do investimento, existem diferenças bastante significativas no cálculo dos retornos (e riscos). Portanto, deve-se ler todos os termos e condições dos documentos oferecidos e depois investir para maximizar retornos e diminuir seus riscos.
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